Malgré leur volatilité bien connue, les crypto-monnaies sont en plein essor et de nombreux investisseurs cherchent à profiter de leur hausse fulgurante. Les crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum fluctuent pendant un certain temps avant de grimper plus haut, et de nombreuses autres monnaies numériques populaires font de même.
Les traders expérimentés spéculent sur les crypto-monnaies depuis des années, mais que faire si vous êtes nouveau sur le marché et que vous souhaitez participer à l’action ?
Voici comment commencer à investir dans les crypto-monnaies et ce à quoi vous devez faire attention.
Table des matières
5 étapes pour investir dans les crypto-monnaies
Tout d’abord, si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies, vous devez mettre de l’ordre dans vos finances. Cela signifie avoir un fonds d’urgence en place, un niveau d’endettement gérable et, idéalement, un portefeuille d’investissements diversifié. Vos investissements en crypto-monnaies peuvent devenir une partie supplémentaire de votre portefeuille, une partie qui contribue à augmenter votre rendement total, si tout va bien.
Faites attention à ces cinq autres éléments lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies.
Comprendre ce dans quoi vous investissez
Comme vous le feriez pour tout investissement, comprenez exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le prospectus et d’analyser les sociétés en profondeur. Prévoyez de faire de même avec toute crypto-monnaie, car il en existe littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre le cas d’investissement pour chaque transaction.
Dans le cas de nombreuses crypto-monnaies, elles ne sont soutenues par rien du tout, ni biens matériels ni flux de trésorerie. C’est le cas du bitcoin, par exemple, pour lequel les investisseurs comptent exclusivement sur le fait que quelqu’un paie plus pour l’actif qu’ils ne l’ont payé. En d’autres termes, contrairement aux actions, où une entreprise peut accroître ses bénéfices et générer des rendements, de nombreux actifs cryptographiques doivent compter sur un marché plus optimiste et haussier pour que vous puissiez en profiter.
Parmi les pièces les plus populaires figurent l’Ethereum, le Dogecoin, le Cardano et le XRP. Solana a également été une autre pièce à succès massif. Donc, avant d’investir, comprenez les avantages et les inconvénients potentiels. Si votre investissement financier n’est pas soutenu par un actif ou un flux de trésorerie, il pourrait finir par ne rien valoir.
N’oubliez pas que le passé est le passé
Une erreur que commettent de nombreux nouveaux investisseurs est de regarder le passé et d’extrapoler à l’avenir. Oui, le bitcoin valait quelques centimes, mais il vaut aujourd’hui beaucoup plus. La question clé, cependant, est la suivante : « Cette croissance se poursuivra-t-elle à l’avenir, même si ce n’est pas à un rythme aussi fulgurant ? »
Les investisseurs se tournent vers l’avenir, et non vers ce qu’un actif a fait dans le passé. Qu’est-ce qui déterminera les rendements futurs ? Les traders qui achètent une crypto-monnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas de ceux d’hier.
Surveillez la volatilité
Les prix des crypto-monnaies sont à peu près aussi volatils qu’un actif puisse l’être. Ils peuvent chuter rapidement en quelques secondes sur une simple rumeur qui finit par s’avérer sans fondement. Cela peut être une bonne chose pour les investisseurs sophistiqués qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une solide connaissance des fondamentaux du marché, de sa tendance et de son évolution possible. Pour les nouveaux investisseurs qui n’ont pas ces compétences – ou les algorithmes puissants qui dirigent ces transactions – c’est un champ de mines.
La volatilité est un jeu pour les traders puissants de Wall Street, qui essaient tous de surpasser les autres investisseurs aux poches profondes. Un nouvel investisseur peut facilement se faire écraser par la volatilité.
En effet, la volatilité ébranle les traders, surtout les débutants, qui prennent peur. Pendant ce temps, d’autres traders peuvent intervenir et acheter à bas prix. En bref, la volatilité peut aider les traders sophistiqués à « acheter bas et vendre haut » tandis que les investisseurs inexpérimentés « achètent haut et vendent bas ».
Gérez votre risque
Si vous négociez n’importe quel actif à court terme, vous devez gérer votre risque, et cela peut être particulièrement vrai avec les actifs volatils tels que les crypto-monnaies. Ainsi, en tant que nouveau trader, vous devrez comprendre comment gérer au mieux le risque et développer un processus qui vous aide à atténuer les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre :
La gestion du risque pour un investisseur à long terme pourrait simplement consister à ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de conserver sa position.
En revanche, pour un trader à court terme, la gestion du risque peut consister à définir des règles strictes pour savoir quand vendre, par exemple lorsqu’un investissement a chuté de 10 %. Le trader suit alors la règle par cœur afin qu’une baisse relativement faible ne se transforme pas en une perte écrasante par la suite.
Les traders débutants devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent et de n’en utiliser qu’une partie, du moins au début. Si une position se retourne contre eux, ils auront toujours de l’argent en réserve pour négocier plus tard. L’essentiel est que vous ne pouvez pas négocier si vous n’avez pas d’argent. Garder de l’argent en réserve signifie donc que vous aurez toujours une réserve pour financer vos transactions.
Il est important de gérer le risque, mais cela a un coût émotionnel. Vendre une position perdante est douloureux, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus importantes par la suite.
N’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Enfin, il est important d’éviter de placer de l’argent dont vous avez besoin dans des actifs spéculatifs. Si vous ne pouvez pas vous permettre de le perdre – tout l’argent – vous ne pouvez pas vous permettre de le placer dans des actifs risqués comme les crypto-monnaies, ou d’autres actifs basés sur le marché comme les actions ou les ETF, d’ailleurs.
Qu’il s’agisse d’un acompte pour une maison ou d’un achat important à venir, l’argent dont vous aurez besoin au cours des prochaines années doit être conservé dans des comptes sûrs afin qu’il soit là quand vous en aurez besoin. Et si vous recherchez un rendement absolument sûr, votre meilleure option est de rembourser vos dettes. Vous êtes assuré de gagner (ou d’économiser) le taux d’intérêt que vous payez sur la dette. Vous ne pouvez pas perdre.
Enfin, ne négligez pas la sécurité de la bourse ou du courtier que vous utilisez. Vous pouvez être légalement propriétaire des actifs, mais quelqu’un doit les sécuriser, et cette sécurité doit être rigoureuse. S’ils ne pensent pas que leur crypto-monnaie est correctement sécurisée, certains traders choisissent d’investir dans un portefeuille de crypto-monnaies pour conserver leurs pièces hors ligne afin qu’elles soient inaccessibles aux pirates ou autres.
Autres moyens d’investir dans les crypto-monnaies
Bien que l’investissement direct dans les crypto-monnaies soit le moyen le plus populaire, les traders ont d’autres moyens d’entrer dans le jeu des crypto-monnaies, certains plus directs que d’autres. Il s’agit notamment de :
- Les crypto-futures : Les contrats à terme sont une autre façon de parier sur les fluctuations de prix du bitcoin, et les contrats à terme vous permettent d’utiliser le pouvoir de l’effet de levier pour générer des rendements (ou des pertes) massifs. Les contrats à terme sont un marché en évolution rapide et exacerbent les mouvements déjà volatils de la crypto.
- Les fonds cryptographiques : Il existe également quelques fonds cryptographiques (comme le Grayscale Bitcoin Trust) qui vous permettent de parier sur les fluctuations de prix du bitcoin, de l’ethereum et de quelques autres altcoins. Ils peuvent donc être un moyen facile d’acheter de la crypto par le biais d’un produit de type fonds.
- Actions d’échange ou de courtage de crypto-monnaies : L’achat d’actions d’une société prête à profiter de l’essor des crypto-monnaies, quel que soit le gagnant, peut également être une option intéressante. Et c’est le potentiel d’une bourse comme Coinbase ou d’un courtier comme Robinhood, qui tire une grande partie de ses revenus du trading de crypto-monnaies.
- Les ETF blockchain : Un ETF blockchain vous permet d’investir dans les entreprises qui pourraient profiter de l’émergence de la technologie blockchain. Les meilleurs ETF blockchain vous donnent une exposition à certaines des principales sociétés cotées en bourse dans cet espace. Mais il est important de noter que ces sociétés ont souvent des activités bien plus importantes que celles liées à la crypto-monnaie, ce qui signifie que votre exposition à la crypto-monnaie est diluée, ce qui réduit votre potentiel de hausse et de baisse.
Chacune de ces méthodes varie en termes de risque et d’exposition aux crypto-monnaies. Vous devez donc comprendre exactement ce que vous achetez et si cela correspond à vos besoins.
FAQ sur l’investissement en crypto-monnaies
De combien d’argent ai-je besoin pour commencer à investir dans les crypto-monnaies ?
En théorie, il suffit de quelques dollars pour investir dans les crypto-monnaies. La plupart des bourses de crypto-monnaies, par exemple, ont un montant minimum de transaction qui peut être de 5 ou 10 dollars. D’autres applications de trading de crypto-monnaies peuvent avoir un minimum encore plus bas.
Cependant, il est important de comprendre que certaines plates-formes de trading prélèvent une grande partie de votre investissement sous forme de frais si vous négociez de petites quantités de crypto-monnaies. Il est donc important de rechercher un courtier ou un échange qui minimise vos frais. En fait, de nombreux courtiers dits « gratuits » intègrent des frais – appelés marges d’écart – dans le prix que vous payez pour votre crypto-monnaie.
Comment fonctionne une blockchain ?
Les crypto-monnaies sont basées sur la technologie blockchain. La blockchain est une sorte de base de données qui enregistre et horodate chaque entrée. La meilleure façon d’imaginer une blockchain est de la comparer à un reçu de transactions. Lorsqu’une base de données blockchain alimente des crypto-monnaies, elle enregistre et vérifie les transactions dans la monnaie, vérifiant ainsi les mouvements de la monnaie et qui la possède.
De nombreuses bases de données de crypto-monnaies sont gérées par des réseaux informatiques décentralisés. Autrement dit, de nombreux ordinateurs redondants gèrent la base de données, vérifiant et revérifiant les transactions pour s’assurer qu’elles sont exactes. S’il y a une différence, les ordinateurs en réseau doivent la résoudre.
Comment mine-t-on une crypto-monnaie ?
Certaines crypto-monnaies récompensent ceux qui vérifient les transactions sur la base de données de la blockchain dans un processus appelé minage. Par exemple, les mineurs impliqués dans le Bitcoin résolvent des problèmes mathématiques très complexes dans le cadre du processus de vérification. S’ils réussissent, les mineurs reçoivent une récompense prédéterminée en bitcoins.
Pour extraire des bitcoins, les mineurs ont besoin de puissantes unités de traitement qui consomment d’énormes quantités d’énergie. De nombreux mineurs exploitent d’immenses salles remplies de tels appareils afin d’obtenir ces récompenses. Au début de 2022, le fonctionnement du système Bitcoin consommait autant d’énergie qu’un pays de taille moyenne.
Comment puis-je investir dans le bitcoin ?
Si vous cherchez à investir dans le bitcoin, vous avez plusieurs façons de le faire, et vous pouvez travailler avec un certain nombre de sociétés, notamment :
- Les échanges de crypto-monnaies : Les échanges ont certains des plus grands choix de crypto-monnaies, et ils ont tendance à être les plus compétitifs en termes de prix. Les principaux acteurs sont Coinbase, Kraken et Binance, mais il en existe littéralement des dizaines d’autres.
- Courtiers traditionnels : De nombreux courtiers traditionnels vous permettent également de négocier des bitcoins en plus des actions et autres actifs financiers, bien qu’ils aient une sélection relativement limitée d’autres cryptocurrences. Les principaux acteurs dans ce domaine sont Interactive Brokers, TradeStation et Tastyworks.
- Applications financières : de nombreuses applications financières vous permettent désormais de négocier des bitcoins et quelques autres crypto-monnaies. Les principaux acteurs dans ce domaine sont Robinhood et Webull, ainsi que des applications de paiement telles que PayPal, Venmo et Cash App.
Si vous cherchez à acheter des bitcoins, faites particulièrement attention aux frais que vous payez. Voici d’autres éléments clés à prendre en compte lors de l’achat de bitcoins.
Que sont les altcoins ?
Un altcoin est une alternative au bitcoin. Il y a de nombreuses années, les traders utilisaient ce terme de manière péjorative. Le bitcoin étant la crypto-monnaie la plus importante et la plus populaire, tout le reste était défini par rapport à lui. Ainsi, tout ce qui n’était pas Bitcoin était regroupé dans une catégorie dérisoire appelée altcoins.
Si le bitcoin reste la plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, il n’est plus aussi dominant qu’il ne l’était aux tout premiers jours de la crypto-monnaie. D’autres altcoins, comme Ethereum et Solana, ont gagné en popularité, rendant le terme altcoin quelque peu désuet. Aujourd’hui, avec plus de 15 000 crypto-monnaies existantes, il est moins logique que jamais de définir le secteur comme « le bitcoin et puis tout le reste ».
Conclusion
Les crypto-monnaies sont un domaine hautement spéculatif du marché, et de nombreux investisseurs intelligents ont décidé de placer leur argent ailleurs. Pour les débutants qui veulent se lancer dans le trading de crypto, cependant, le meilleur conseil est de commencer petit et de n’utiliser que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.